| 關(guān)于開展融資租賃業(yè)風(fēng)險排查工作的通知 |
| 京商務(wù)交字〔2017〕105號 |
各融資租賃企業(yè)：
根據(jù)《商務(wù)部辦公廳關(guān)于開展融資租賃業(yè)風(fēng)險排查工作的通知》（商辦流通函〔2017〕175號）、《融資租賃企業(yè)監(jiān)督管理辦法》（商流通發(fā)〔2013〕337號）等文件有關(guān)要求，為進(jìn)一步加強(qiáng)對本市融資租賃企業(yè)的監(jiān)督管理，有效防范和化解融資租賃行業(yè)風(fēng)險隱患，規(guī)范市場秩序，促進(jìn)行業(yè)健康發(fā)展，切實(shí)守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險的底線，市商務(wù)委自2017年5月22日至6月30日在全市開展融資租賃業(yè)風(fēng)險排查工作?，F(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：
一、排查對象
截至2016年12月31日獲得試點(diǎn)資格的內(nèi)資融資租賃試點(diǎn)企業(yè)及外商投資融資租賃企業(yè)（以下簡稱“企業(yè)”）。未正常經(jīng)營開展融資租賃業(yè)務(wù)的企業(yè)也納入排查范圍。對存在以下情況的企業(yè)要進(jìn)行重點(diǎn)檢查：
1.關(guān)聯(lián)公司從事互聯(lián)網(wǎng)金融、投資咨詢、財富管理、第三方理財、小額貸款、融資擔(dān)保、商業(yè)保理、典當(dāng)?shù)葮I(yè)務(wù)的企業(yè)。關(guān)聯(lián)公司包括股東、股東投資的企業(yè)、同一實(shí)際控制人控制的其他企業(yè)及本公司所投資的企業(yè)。
2.售后回租項(xiàng)目承租人多為關(guān)聯(lián)公司的企業(yè)。
3.股東或存在交易關(guān)系的關(guān)聯(lián)公司及其高級管理人員近期出現(xiàn)過重大違法違規(guī)行為的企業(yè)。
4.業(yè)務(wù)規(guī)模短期內(nèi)以超常規(guī)速度增長，風(fēng)險資產(chǎn)比例、資產(chǎn)負(fù)債率和租金逾期率過高的企業(yè)。
5.主營業(yè)務(wù)占比偏低，存在大量對外投資和對外擔(dān)保的企業(yè)。
6.以工業(yè)原材料、貴重金屬等限制流通物，無形資產(chǎn)、生物資產(chǎn)、商業(yè)地產(chǎn)甚至住宅等作為主要租賃物的企業(yè)。
7.通過網(wǎng)絡(luò)借貸平臺等互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)進(jìn)行融資，且融資規(guī)模較大的企業(yè)。
8.以自然人為承租人或業(yè)務(wù)合作對象，且近期發(fā)生過多次業(yè)務(wù)糾紛的企業(yè)（例如面向個人開展汽車融資租賃業(yè)務(wù)）。
9.未按要求及時通過全國融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)填報相關(guān)信息的企業(yè)，或所填報信息明顯存在不實(shí)、不準(zhǔn)確等情況的企業(yè)。
10.注冊地與實(shí)際經(jīng)營地不一致、聯(lián)系方式發(fā)生變化或已無法聯(lián)系的企業(yè)。
11.取得經(jīng)營資質(zhì)后長期（超過一年）未開展業(yè)務(wù)的企業(yè)。
12.注冊資本實(shí)到率偏低（不足30%）的企業(yè)，特別是注冊資本實(shí)到率低但開展業(yè)務(wù)規(guī)模較大的外資企業(yè)。
13.上年排查中需重點(diǎn)關(guān)注的企業(yè)。
二、排查時間安排
?。ㄒ唬┢髽I(yè)自查階段（2017年5月22日—5月31日）。各企業(yè)按照統(tǒng)一要求進(jìn)行自查。
?。ǘ┈F(xiàn)場排查階段（2017年6月1日—6月30日）。根據(jù)隨機(jī)抽取的名單，市商務(wù)委委托市租賃行業(yè)協(xié)會協(xié)助進(jìn)行排查，必要時聘請會計(jì)師事務(wù)所協(xié)助排查。
三、排查內(nèi)容
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1.企業(yè)基本信息，包括但不限于股東或出資人、實(shí)際控制人、法定代表人、注冊資本及實(shí)繳金額、分支機(jī)構(gòu)數(shù)量及分布等。
2.業(yè)務(wù)開展情況，包括承租人、租賃物及其權(quán)屬狀況、融資來源及方式、業(yè)務(wù)合規(guī)性、租金收取情況及逾期率等。
3.境外借款、境外放款等資金跨境流動情況。
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1.是否存在直接從事或參與吸收或變相吸收公眾存款等行為；是否未經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)，從事同業(yè)拆借、股權(quán)投資等業(yè)務(wù)。
2.是否違反國家有關(guān)規(guī)定向地方政府、地方政府融資平臺公司提供融資或要求地方政府為租賃項(xiàng)目提供擔(dān)保、承諾還款等。
3.是否存在虛構(gòu)租賃物、以不符合法律規(guī)定的標(biāo)的為租賃物、未實(shí)際取得租賃物所有權(quán)或租賃物合同價值與實(shí)際價值明顯不符，以融資租賃為名義實(shí)際從事資金融通業(yè)務(wù)甚至變相發(fā)放貸款等行為。
4.是否存在與關(guān)聯(lián)公司之間進(jìn)行租賃物低值高買、高值低租等明顯不符合市場規(guī)律的交易行為。
5.是否存在虛假宣傳（例如宣稱具有金融牌照、以金融機(jī)構(gòu)名義進(jìn)行宣傳等）、故意虛構(gòu)融資租賃項(xiàng)目通過公開渠道（如互聯(lián)網(wǎng)金融平臺）進(jìn)行融資等行為。
6.股東、高級管理人員和員工是否假借企業(yè)名義參與非法集資活動。
7.是否存在超杠桿經(jīng)營，即風(fēng)險資產(chǎn)比例是否超過規(guī)定的限額。
8.是否按要求及時報送季度和年度經(jīng)營情況信息報表，在全國融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)上登記的信息是否真實(shí)準(zhǔn)確。企業(yè)變更名稱、異地遷址、增減注冊資本金、改變組織形式、調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)等是否履行報備要求。
9.外商投資融資租賃企業(yè)是否按要求及時進(jìn)行外商投資企業(yè)設(shè)立及變更備案，是否參加外商投資企業(yè)年度投資經(jīng)營信息聯(lián)合報告（聯(lián)合年報）工作。
四、有關(guān)要求
?。ㄒ唬└髌髽I(yè)收到本通知后，按照上述排查內(nèi)容認(rèn)真進(jìn)行自查，提交自查報告（詳見附件）并于2017年5月31日前將自查報告紙質(zhì)版一式兩份蓋章后郵寄到北京市租賃行業(yè)協(xié)會（北京市西城區(qū)蓮花池東路丙1號309室 郵編：100045）；電子版發(fā)送到郵箱：bjszlhyxh@vip.sina.com ，同時做好迎檢相關(guān)資料準(zhǔn)備，被抽檢的企業(yè)，配合提供相應(yīng)資料。
?。ǘ┦凶赓U行業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)安排現(xiàn)場排查企業(yè)的日程、聯(lián)系相關(guān)事項(xiàng)；收集排查資料、整理分析、核對匯總。會計(jì)師事務(wù)所協(xié)助做好排查工作。
?。ㄈ┦猩虅?wù)委會同市租賃行業(yè)協(xié)會通過全國融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)對企業(yè)填報的交易記錄、經(jīng)營信息、財務(wù)數(shù)據(jù)等數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，查找風(fēng)險點(diǎn)和違法違規(guī)活動線索，核對系統(tǒng)填報信息的真實(shí)性與準(zhǔn)確性。各企業(yè)應(yīng)按照相關(guān)要求，及時、準(zhǔn)確填報全國融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)。對不及時填報、瞞報或虛報信息的企業(yè)，應(yīng)立即整改，對于不按要求整改的企業(yè)，將納入企業(yè)報送信息異常名錄并報商務(wù)部，商務(wù)部將適時通過適當(dāng)方式進(jìn)行公開。
?。ㄋ模┰谝?guī)定的時間內(nèi)，企業(yè)不提供“自查報告”，并經(jīng)聯(lián)系無果者，按“失聯(lián)企業(yè)”對待，并記入“企業(yè)誠信檔案”。
特此通知。
市商務(wù)委內(nèi)資融資租賃管理人員孟祥偉、聯(lián)系電話：87211833
市商務(wù)委外資融資租賃管理人員葉衛(wèi)東、聯(lián)系電話：87211738
北京市租賃行業(yè)協(xié)會張雪飛、聯(lián)系電話：67150700
