京政辦發(fā)〔2016〕2號(hào)
各區(qū)人民政府，市政府各委、辦、局，各市屬機(jī)構(gòu)：
經(jīng)市政府同意，現(xiàn)將《北京市進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的管理辦法》印發(fā)給你們，請結(jié)合實(shí)際認(rèn)真貫徹執(zhí)行。
北京市人民政府辦公廳
2016年1月21日
北京市進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的管理辦法
為深入貫徹黨的十八大和十八屆三中、四中、五中全會(huì)精神，認(rèn)真落實(shí)《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見》（國發(fā)〔2015〕59號(hào)），主動(dòng)適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)，正確處理穩(wěn)增長、防風(fēng)險(xiǎn)、保穩(wěn)定的關(guān)系，推動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展，積極防范化解非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患，堅(jiān)決遏制非法集資高發(fā)態(tài)勢，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)底線，切實(shí)維護(hù)首都金融安全和社會(huì)穩(wěn)定，特制定本管理辦法。
第一條 嚴(yán)格投融資類市場主體準(zhǔn)入管理。國家及本市對投融資類市場主體準(zhǔn)入管理有明確規(guī)定的，嚴(yán)格依法辦理。建立投融資類市場主體準(zhǔn)入會(huì)商機(jī)制，加強(qiáng)對名稱或經(jīng)營范圍中含有但不限于“投資、資產(chǎn)、資本、控股、股權(quán)投資（基金）、財(cái)富（財(cái)務(wù)）管理、投資（財(cái)務(wù)、財(cái)稅、融資、金融、金融服務(wù)、理財(cái)、貸款）咨詢、融資租賃、非融資性擔(dān)保、互聯(lián)網(wǎng)金融”等字樣或類似字樣的市場主體的綜合監(jiān)管，做好金融風(fēng)險(xiǎn)的源頭防范工作。
加強(qiáng)信用監(jiān)管和行業(yè)自律管理。建立涉嫌非法集資市場主體（包括法人、實(shí)際控制人、代理人、中間人等）信用信息歸集機(jī)制，將對此類主體的抽查檢查、行政處罰、投訴舉報(bào)和日常監(jiān)管類信息納入北京市企業(yè)信用信息系統(tǒng)。充分發(fā)揮信用信息公示作用，通過北京市企業(yè)信用信息網(wǎng)對涉嫌非法集資市場主體的行政處罰等警示信息進(jìn)行公示，及時(shí)向社會(huì)提示風(fēng)險(xiǎn)。金融管理部門、市工商部門要運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)加強(qiáng)信息分析，建立行業(yè)（領(lǐng)域）黑名單制度和聯(lián)合懲戒工作機(jī)制，加強(qiáng)行政監(jiān)管性約束和懲戒；積極支持行業(yè)協(xié)會(huì)制定并執(zhí)行行業(yè)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和自律規(guī)則。行業(yè)協(xié)會(huì)要加強(qiáng)行業(yè)自律管理，對投資理財(cái)、非融資性擔(dān)保、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸等重點(diǎn)領(lǐng)域加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控；建立并共享違反金融從業(yè)禁止性規(guī)定、存在信用瑕疵人員的清單；建立理財(cái)產(chǎn)品登記和信息披露平臺(tái)，定期向行業(yè)主管、監(jiān)管部門報(bào)告行業(yè)經(jīng)營狀況、資金投向、風(fēng)險(xiǎn)排查情況；督促會(huì)員機(jī)構(gòu)嚴(yán)格資金存管，在銀行建立獨(dú)立存管賬戶，實(shí)現(xiàn)客戶資金與自有資金分賬管理；加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)警示，開展第三方評估，及時(shí)向投資人提示風(fēng)險(xiǎn)。
第二條 廣泛普及金融知識(shí)，加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)教育。市打擊非法集資和非法證券經(jīng)營活動(dòng)工作協(xié)調(diào)小組辦公室（以下簡稱市打非辦）負(fù)責(zé)指導(dǎo)防范和處置非法集資宣傳教育工作，充分運(yùn)用各類媒介或載體，以法律政策解讀、典型案例剖析、投資風(fēng)險(xiǎn)教育等方式，增強(qiáng)宣傳教育的廣泛性、針對性、有效性。媒體要加大對金融知識(shí)宣傳普及和投資風(fēng)險(xiǎn)教育工作力度。金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真履行宣傳教育義務(wù)，在營業(yè)場所醒目位置張貼非法集資風(fēng)險(xiǎn)警示標(biāo)識(shí)。推動(dòng)防范和處置非法集資宣傳教育活動(dòng)進(jìn)機(jī)關(guān)、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)家庭、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)村鎮(zhèn)，實(shí)現(xiàn)宣傳教育全覆蓋。
第三條 動(dòng)員社會(huì)各方面力量廣泛參與。各區(qū)政府要有效落實(shí)屬地管理職責(zé)，充分發(fā)揮資源統(tǒng)籌調(diào)動(dòng)、靠近基層一線優(yōu)勢，利用基層群眾自治的經(jīng)驗(yàn)和優(yōu)勢，群防群治，做好本行政區(qū)域內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)排查、監(jiān)測預(yù)警、協(xié)同處置、宣傳教育和維護(hù)穩(wěn)定等工作。充分發(fā)揮社會(huì)各方面力量的作用，建立大學(xué)生村官、社會(huì)志愿者、基層社會(huì)組織和廣大群眾自動(dòng)自發(fā)、廣泛參與的防范預(yù)警機(jī)制。市打非辦要加快建立非法集資舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度，并充分發(fā)揮12345（市非緊急救助服務(wù)熱線）和打非隨手拍舉報(bào)作用，廣泛發(fā)動(dòng)群眾檢舉揭發(fā)非法集資活動(dòng)。
第四條 加強(qiáng)廣告和網(wǎng)絡(luò)資訊信息管理。對于公安機(jī)關(guān)認(rèn)定涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪以及金融管理部門認(rèn)為涉嫌構(gòu)成非法集資活動(dòng)的，媒體應(yīng)當(dāng)立即停止發(fā)布與其有關(guān)的任何形式的廣告。媒體要強(qiáng)化對投融資類廣告審查的法律意識(shí)和責(zé)任意識(shí)。市網(wǎng)絡(luò)管理、通信管理等部門要加強(qiáng)對網(wǎng)絡(luò)和通訊工具的監(jiān)督管理，防止非法集資信息傳播。相關(guān)部門要做好投資理財(cái)小廣告和資訊信息的清理整治工作。
第五條 強(qiáng)化大數(shù)據(jù)監(jiān)測預(yù)警，加強(qiáng)行業(yè)數(shù)據(jù)整合與信息共享。市打非辦要通過政府購買公共服務(wù)等方式，建設(shè)完善大數(shù)據(jù)監(jiān)測預(yù)警平臺(tái)，充分利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)非法集資線索。金融管理部門要督促金融機(jī)構(gòu)在嚴(yán)格執(zhí)行大額可疑資金報(bào)告制度基礎(chǔ)上，對各類賬戶交易中涉嫌非法集資資金異動(dòng)情況進(jìn)行分析識(shí)別，并將有關(guān)情況及時(shí)提供給市打非辦。
第六條 強(qiáng)化落實(shí)行業(yè)監(jiān)督管理責(zé)任。各行業(yè)主管、監(jiān)管部門按照“誰審批、誰監(jiān)管，誰主管、誰監(jiān)管”和管行業(yè)必須管風(fēng)險(xiǎn)的原則，建立協(xié)同監(jiān)管機(jī)制，加強(qiáng)綜合監(jiān)管和預(yù)警防范，確保所有行業(yè)（領(lǐng)域）非法集資監(jiān)管防范不留真空，特別是要結(jié)合首都金融創(chuàng)新發(fā)展實(shí)際，做到金融新業(yè)態(tài)監(jiān)管全覆蓋。對需要經(jīng)過市場準(zhǔn)入許可的行業(yè)（領(lǐng)域），由準(zhǔn)入監(jiān)管部門負(fù)責(zé)本行業(yè)（領(lǐng)域）非法集資的防范、監(jiān)測和預(yù)警工作；對無需市場準(zhǔn)入許可，但有明確主管部門指導(dǎo)、規(guī)范和促進(jìn)的行業(yè)（領(lǐng)域），由主管部門牽頭負(fù)責(zé)本行業(yè)（領(lǐng)域）非法集資的防范、監(jiān)測和預(yù)警工作；對于投資公司、投資咨詢類公司等沒有明確主管、監(jiān)管部門的行業(yè)（領(lǐng)域），由各區(qū)政府會(huì)同市相關(guān)部門充分利用現(xiàn)有市場監(jiān)管手段，強(qiáng)化綜合監(jiān)管，防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)。金融管理部門要督促金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員私售理財(cái)產(chǎn)品黑名單制度并加強(qiáng)信息共享，對進(jìn)入黑名單的金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，依法依規(guī)實(shí)施取消高管人員任職資格和金融從業(yè)資格等行業(yè)禁入懲戒措施。
第七條 加強(qiáng)事中事后監(jiān)管。行業(yè)主管、監(jiān)管部門要加強(qiáng)對所主管、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)排查和行政執(zhí)法，加強(qiáng)監(jiān)測預(yù)警和事中事后監(jiān)管，做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)防、早處置。市工商、稅務(wù)、統(tǒng)計(jì)等有關(guān)部門要加強(qiáng)對無照經(jīng)營、本地注冊異地經(jīng)營、異地注冊本地經(jīng)營等市場主體的監(jiān)督管理。各區(qū)政府、市有關(guān)部門要綜合運(yùn)用信用分類監(jiān)管、定向抽查檢查、信息公示、風(fēng)險(xiǎn)警示約談、建立黑名單等方式，從源頭上排查非法集資線索，特別要對有非法集資記錄的市場主體進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)異常經(jīng)營行為及時(shí)采取有效措施。行業(yè)主管、監(jiān)管部門在發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為后，有專門執(zhí)法力量的，由其牽頭負(fù)責(zé)查處；沒有專門執(zhí)法力量或執(zhí)法力量不足的，可依法提請市工商部門牽頭共同予以查處。各行政執(zhí)法部門在執(zhí)法過程中，發(fā)現(xiàn)非法集資線索，應(yīng)及時(shí)移交金融管理部門，并通報(bào)市打非辦。
第八條 依法統(tǒng)籌案件處置工作。對于重大非法集資案件，要成立專項(xiàng)工作小組，加強(qiáng)政策指導(dǎo)，對罪名適用、量刑標(biāo)準(zhǔn)、涉案財(cái)物處置等重點(diǎn)問題進(jìn)行會(huì)商研判。公安、銀監(jiān)部門要加快推動(dòng)建立銀行涉案賬戶資金網(wǎng)絡(luò)查控機(jī)制，金融管理部門要指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)和司法機(jī)關(guān)做好涉案資產(chǎn)查封、資金賬戶查詢和凍結(jié)等工作。建立涉案資產(chǎn)登記處置信息平臺(tái)、項(xiàng)目托管經(jīng)營機(jī)制和易貶值、易滅失等特殊資產(chǎn)快速處置機(jī)制，最大限度追贓減損，維護(hù)群眾合法權(quán)益。建立全過程維穩(wěn)機(jī)制，落實(shí)屬地責(zé)任，非法集資市場主體注冊地所在區(qū)政府要建立集中接待工作站，做好信訪接待等工作。
第九條 加強(qiáng)跨區(qū)域協(xié)同處置。堅(jiān)持統(tǒng)一指揮協(xié)調(diào)、統(tǒng)一辦案要求、統(tǒng)一資產(chǎn)處置、分別偵查訴訟、分別落實(shí)維穩(wěn)的工作原則，本市負(fù)責(zé)牽頭處置時(shí)，積極主動(dòng)落實(shí)牽頭責(zé)任，依法依規(guī)、公平公正地制定統(tǒng)一處置方案，加強(qiáng)與其他涉案?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）的溝通協(xié)調(diào)，定期通報(bào)工作進(jìn)展情況；本市協(xié)辦處置時(shí)，要大力支持配合，切實(shí)履行協(xié)助義務(wù)。建立與國家處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室及其他?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）有關(guān)方面的溝通會(huì)商機(jī)制，加強(qiáng)跨區(qū)域、跨部門協(xié)作，共同解決辦案難題，提高案件查處效率。
第十條 加強(qiáng)工作保障。要進(jìn)一步做好防范和處置非法集資的人員、經(jīng)費(fèi)等保障工作。市、區(qū)財(cái)政部門要合理保障防范和處置非法集資工作相關(guān)經(jīng)費(fèi)，并納入同級政府預(yù)算。
本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。
轉(zhuǎn)自：北京市人民政府辦公廳
