2015年1月1日起實施
據(jù)銀監(jiān)會網(wǎng)站消息，為適應金融資產(chǎn)管理公司（以下簡稱“資產(chǎn)公司”）集團化、多元化發(fā)展的監(jiān)管需要，實現(xiàn)對資產(chǎn)公司的有效監(jiān)管，銀監(jiān)會與財政部、人民銀行、 證監(jiān)會、保監(jiān)會五部委聯(lián)合發(fā)布《金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管辦法》（以下簡稱《辦法》），對資產(chǎn)公司集團綜合經(jīng)營及集團管控從監(jiān)管制度上進行了規(guī)范?！掇k法》將 于2015年1月1日起正式實施?！掇k法》的出臺和正式實施將有利于建立對資產(chǎn)公司的集團監(jiān)管框架，將現(xiàn)有審慎監(jiān)管延伸至資產(chǎn)公司整個集團范圍，擴大監(jiān)管 協(xié)調，增加監(jiān)管職能，從制度上確保資產(chǎn)公司集團審慎經(jīng)營，防范風險傳遞和外溢。
近年來，在銀監(jiān)會與有關部門的共同推動下，資產(chǎn)公司的商業(yè)化改革轉型穩(wěn)步推進，市場化發(fā)展道路已經(jīng)確立，并已成為我國金融體系的重要組成部分，在防范化 解金融風險和維護金融穩(wěn)定等方面發(fā)揮了重要作用。資產(chǎn)公司已全資或控股成立了多家金融類和非金融類子公司，經(jīng)營范圍涵蓋金融領域與非金融領域，初步形成了 集團化經(jīng)營的格局。銀監(jiān)會、財政部等五部委針對資產(chǎn)公司的轉型發(fā)展現(xiàn)狀、趨勢和審慎監(jiān)管的要求，制定了《辦法》。
《辦法》分為十一章，共一百六十五條，主要包括總則、公司治理、風險管理、內部交易管理、特殊目的實體管理、資本充足性管理、財務穩(wěn)健性管理、信息資源管理、信息披露、監(jiān)管罰則和附則等內容。
《辦法》規(guī)定，資產(chǎn)公司的集團監(jiān)管是以風險為本的審慎監(jiān)管，側重于多重杠桿、風險傳染、風險集中、利益沖突、內部交易及風險敞口等同集團經(jīng)營相關聯(lián)的特 有風險。資產(chǎn)公司的集團監(jiān)管包括集團層面監(jiān)管和集團范圍監(jiān)管兩個層次。集團層面監(jiān)管是指對資產(chǎn)公司母公司的審慎監(jiān)管以及通過資產(chǎn)公司母公司對集團內不直接 受到金融分業(yè)監(jiān)管機構審慎監(jiān)管的附屬法人機構以及特殊目的實體等未受監(jiān)管實體的間接監(jiān)管。集團范圍監(jiān)管是指通過金融分業(yè)監(jiān)管機構（及其他行業(yè)監(jiān)管機構）之 間的協(xié)調合作，對資產(chǎn)公司集團實施的全面審慎監(jiān)管。
《辦法》要求，資產(chǎn)公司應當在遵守《公司法》等相關法律、法規(guī)的前提下，按照“合規(guī)、精簡、高效”的原則，控制集團層級及附屬法人機構數(shù)量，集團層級控 制在三級以內，金融監(jiān)管機構另有規(guī)定的除外。資產(chǎn)公司母公司主要在戰(zhàn)略、財務、經(jīng)營決策、人事等方面，按照相關法律、法規(guī)以及附屬法人機構的公司章程或協(xié) 議規(guī)定的程序，對附屬法人機構實施控制權。資產(chǎn)公司母公司的董事、高級管理人員以及負責內部控制和風險管理的關鍵人員原則上不得兼任附屬法人機構的董事、 高級管理人員等重要職位。
《辦法》強調，資產(chǎn)公司集團應當整合風險管理資源，建立獨立、全面、有效的綜合風險管理體系。資產(chǎn)公司應當逐步建立、定期評估與其風險狀況相匹配的前瞻 性壓力測試方案，并將壓力測試結果應用到?jīng)Q策、風險管理（包括應急計劃）以及資本和流動性水平的內部評估中。資產(chǎn)公司應當建立健全集團內部交易風險隔離機 制，增強內部交易透明度，降低內部交易的復雜程度，避免風險過度集中，不得通過內部交易進行監(jiān)管套利。
《辦法》明確，資產(chǎn)公司的資本監(jiān)管分為單一機構監(jiān)管、同業(yè)的并表監(jiān)管及集團補充資本監(jiān)管三個層次。資產(chǎn)公司母公司及附屬金融類法人機構應當分別滿足各自 監(jiān)管機構的單一資本要求，其中，資產(chǎn)公司母公司資本充足率不得低于12.5%。資產(chǎn)公司母公司、附屬銀行業(yè)金融機構及附屬非金融機構應當滿足銀監(jiān)會相關并 表監(jiān)管的資本監(jiān)管要求，附屬證券業(yè)和保險業(yè)金融機構應當分別滿足各自分業(yè)并表的資本監(jiān)管或償付能力監(jiān)管要求。資產(chǎn)公司集團還應滿足集團補充資本監(jiān)管要求。
最 后，《辦法》指出，銀監(jiān)會作為資產(chǎn)公司集團層面的監(jiān)管機構，依法履行監(jiān)管職責，針對集團范圍的有效監(jiān)管問題，加強與財政部、人民銀行、證監(jiān)會、保監(jiān)會等監(jiān) 管機構和主管部門的監(jiān)管協(xié)調，最大限度地消除監(jiān)管空白和減少監(jiān)管套利。監(jiān)管協(xié)調內容主要有簽署監(jiān)管合作諒解備忘錄；確定聯(lián)席工作會議、聯(lián)系機制、重大緊急 問題磋商機制、合作開展檢查與聯(lián)合采取監(jiān)管措施等協(xié)調工作機制，建立健全集團監(jiān)管信息共享平臺等。
轉自：銀監(jiān)會官網(wǎng)
