各有關(guān)單位：

為加強(qiáng)北京市地方金融組織的事中事后監(jiān)管，實(shí)現(xiàn)對(duì)地方金融組織的分級(jí)分類動(dòng)態(tài)監(jiān)督管理，促進(jìn)持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《北京市地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》等相關(guān)規(guī)定，北京市地方金融監(jiān)督管理局制定了《北京市地方金融組織監(jiān)管評(píng)級(jí)與分類監(jiān)管辦法》，現(xiàn)予以發(fā)布，自發(fā)布之日起實(shí)施。

特此通知。

北京市地方金融監(jiān)督管理局

2022年6月24日

北京市地方金融組織監(jiān)管評(píng)級(jí)與分類監(jiān)管辦法

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)北京市地方金融組織的事中事后監(jiān)管，實(shí)現(xiàn)對(duì)地方金融組織的動(dòng)態(tài)監(jiān)督管理，促進(jìn)地方金融組織持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《北京市地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》等相關(guān)規(guī)定，制訂本辦法。

第二條 本辦法適用于北京市行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立的地方金融組織法人機(jī)構(gòu)的監(jiān)管評(píng)級(jí)與分類監(jiān)管。

本辦法所稱地方金融組織，是指國(guó)家授權(quán)由地方實(shí)施監(jiān)督管理的小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司、地方交易場(chǎng)所以及國(guó)家授權(quán)地方監(jiān)督管理的其他金融組織。

第三條 北京市地方金融監(jiān)督管理局（以下簡(jiǎn)稱市金融監(jiān)管局）負(fù)責(zé)統(tǒng)籌組織實(shí)施地方金融組織的監(jiān)管評(píng)級(jí)與分類監(jiān)管工作。根據(jù)需要，監(jiān)管評(píng)級(jí)工作可聘請(qǐng)專業(yè)機(jī)構(gòu)提供服務(wù)，并與其簽署保密協(xié)議。行業(yè)自律組織可協(xié)助開展監(jiān)管評(píng)級(jí)工作。

第四條 地方金融組織監(jiān)管評(píng)級(jí)與分類監(jiān)管是指市金融監(jiān)管局根據(jù)日常監(jiān)管掌握的情況以及其他相關(guān)信息，按照本辦法對(duì)地方金融組織的公司治理與信用管理、經(jīng)營(yíng)情況與財(cái)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理等要素作出評(píng)價(jià)判斷，對(duì)地方金融組織進(jìn)行監(jiān)管評(píng)級(jí)，并根據(jù)評(píng)級(jí)結(jié)果依法依規(guī)對(duì)地方金融組織進(jìn)行分類監(jiān)管。

第五條 監(jiān)管評(píng)級(jí)要堅(jiān)持以下工作原則：

全面性原則。依據(jù)地方金融組織全面信息，綜合分析地方金融組織合規(guī)情況、經(jīng)營(yíng)情況與風(fēng)險(xiǎn)水平狀況等信息。

客觀性原則。市金融監(jiān)管局應(yīng)嚴(yán)格依照評(píng)級(jí)操作程序規(guī)范開展評(píng)級(jí)工作，保證評(píng)級(jí)結(jié)果客觀公正。

真實(shí)性原則。參評(píng)地方金融組織應(yīng)確保報(bào)送資料的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)。

第二章 評(píng)級(jí)要素和等級(jí)劃分

第六條 地方金融組織監(jiān)管評(píng)級(jí)要素主要包括公司治理與信用管理、經(jīng)營(yíng)情況與財(cái)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理以及加分事項(xiàng)。要素下分為若干要點(diǎn)，每個(gè)要點(diǎn)根據(jù)重要程度賦予一定分值，具體如下：

（一）公司治理與信用管理

要點(diǎn)包括組織架構(gòu)、內(nèi)部控制、制度建設(shè)、信用情況等。

（二）經(jīng)營(yíng)情況與財(cái)務(wù)狀況

要點(diǎn)包括注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、資產(chǎn)狀況、盈利水平等。

（三）業(yè)務(wù)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理

要點(diǎn)包括監(jiān)管配合、監(jiān)管指標(biāo)、信息報(bào)送、信訪投訴、信用風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)處置等。

（四）加分事項(xiàng)

黨建工作突出、積極履行社會(huì)責(zé)任的可酌情予以加分。

第七條 評(píng)級(jí)結(jié)果根據(jù)各評(píng)級(jí)要素得分，按照要素權(quán)重加權(quán)匯總后確定得分，總分為100分?？偡殖^(guò)100分的，記100分。

第八條 評(píng)級(jí)等級(jí)共分五級(jí)，以A級(jí)、B級(jí)、C級(jí)、D級(jí)和E級(jí)表示，特殊情形列為S級(jí)，其中：

A級(jí):得分為90分（含）以上。公司治理規(guī)范，運(yùn)營(yíng)穩(wěn)健，業(yè)務(wù)活動(dòng)總體合規(guī)，積極認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)監(jiān)管要求，風(fēng)險(xiǎn)管理能力與持續(xù)發(fā)展能力較強(qiáng)。

B級(jí)：得分為80分（含）至90分。公司治理基本規(guī)范，運(yùn)營(yíng)正常，業(yè)務(wù)活動(dòng)基本合規(guī)，基本落實(shí)各項(xiàng)監(jiān)管要求，具有風(fēng)險(xiǎn)管理能力與持續(xù)發(fā)展能力。

C級(jí)：得分為70分（含）至80分。公司治理不夠規(guī)范，運(yùn)營(yíng)存在薄弱環(huán)節(jié)，業(yè)務(wù)活動(dòng)存在一定違規(guī)，能基本落實(shí)各項(xiàng)監(jiān)管要求，風(fēng)險(xiǎn)管理能力與持續(xù)發(fā)展能力有待提升。

D級(jí)：得分為60分（含）至70分。公司治理不規(guī)范，運(yùn)營(yíng)不良，業(yè)務(wù)活動(dòng)存在較為嚴(yán)重的違規(guī)，落實(shí)各項(xiàng)監(jiān)管要求能力弱，存在一定風(fēng)險(xiǎn)隱患。

E級(jí)：得分為60分以下。公司治理混亂，運(yùn)營(yíng)異常，業(yè)務(wù)活動(dòng)存在重大違法違規(guī)，不能落實(shí)監(jiān)管要求，存在較大風(fēng)險(xiǎn)隱患。

S級(jí)：處于正在退出行業(yè)、因重組無(wú)法正常展業(yè)等情形的地方金融組織，經(jīng)市金融監(jiān)管局認(rèn)定后直接列為S級(jí)。

新設(shè)立未滿一個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的地方金融組織不參加監(jiān)管評(píng)級(jí)。

第九條 地方金融組織或人員在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中出現(xiàn)下述情形之一并經(jīng)有關(guān)部門認(rèn)定的，不得高于D級(jí)：

（一）無(wú)正當(dāng)理由，拒不配合監(jiān)管工作；

（二）存在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；

（三）報(bào)送虛假信息；

（四）重大輿情應(yīng)對(duì)不當(dāng)，造成不良后果；

（五）存在其他較為嚴(yán)重違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為或風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。

第十條 地方金融組織或人員在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中出現(xiàn)下述情形之一并經(jīng)有關(guān)部門認(rèn)定的，應(yīng)當(dāng)評(píng)為E級(jí)：

（一）無(wú)正當(dāng)理由，拒不配合監(jiān)管工作，情節(jié)惡劣；

（二）涉嫌非法集資、吸收存款或者變相吸收存款等嚴(yán)重違法違規(guī)；

（三）存在涉眾風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重影響金融秩序穩(wěn)定；

（四）明顯喪失持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力；

（五）存在其他嚴(yán)重違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為或風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。

第三章 評(píng)級(jí)程序

第十一條 地方金融組織監(jiān)管評(píng)級(jí)程序包括年度評(píng)級(jí)方案制定、信息收集、評(píng)審、結(jié)果反饋等環(huán)節(jié)。

第十二條 市金融監(jiān)管局根據(jù)國(guó)家監(jiān)管要求、地方金融組織經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管規(guī)則和關(guān)注重點(diǎn)等因素，制定各行業(yè)監(jiān)管評(píng)級(jí)實(shí)施方案并組織實(shí)施。

第十三條 市金融監(jiān)管局應(yīng)加強(qiáng)地方金融組織信息系統(tǒng)建設(shè)，綜合利用現(xiàn)代信息技術(shù)手段不斷完善監(jiān)管評(píng)級(jí)工作。

第十四條 監(jiān)管評(píng)級(jí)工作應(yīng)充分結(jié)合地方金融組織的經(jīng)營(yíng)情況與財(cái)務(wù)信息、通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查或非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管掌握的監(jiān)管信息、與地方金融組織相關(guān)的投訴信息及外部輿情信息等，開展綜合分析研判。

區(qū)人民政府負(fù)責(zé)金融工作的部門（以下簡(jiǎn)稱區(qū)金融工作部門）應(yīng)及時(shí)向市金融監(jiān)管局報(bào)送現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告、日常監(jiān)管信息、信訪投訴情況等相關(guān)資料。

第十五條 市金融監(jiān)管局按照定量因素與定性因素相結(jié)合、總量分析與結(jié)構(gòu)分析相結(jié)合的原則，根據(jù)本辦法規(guī)定的評(píng)級(jí)要素明確各行業(yè)監(jiān)管評(píng)級(jí)具體指標(biāo)。

第十六條 市金融監(jiān)管局將確定的評(píng)級(jí)結(jié)果告知地方金融組織。

地方金融組織對(duì)評(píng)級(jí)結(jié)果有異議的，應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)書面提出復(fù)核申請(qǐng)，并提供佐證材料。市金融監(jiān)管局進(jìn)行復(fù)核并將復(fù)核結(jié)果反饋地方金融組織。

第十七條 地方金融組織的監(jiān)管評(píng)級(jí)周期為一年，評(píng)價(jià)期為上一年度1月1日至12月31日。

第四章   評(píng)級(jí)結(jié)果運(yùn)用

第十八條 市金融監(jiān)管局和區(qū)金融工作部門根據(jù)評(píng)級(jí)結(jié)果，對(duì)地方金融組織進(jìn)行分級(jí)分類動(dòng)態(tài)監(jiān)督管理：

（一）評(píng)級(jí)為A級(jí)的地方金融組織，可適當(dāng)減少現(xiàn)場(chǎng)檢查頻次，以非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管為主。

市金融監(jiān)管局和區(qū)金融工作部門支持其依法開展創(chuàng)新業(yè)務(wù)及享受相關(guān)政府扶持、獎(jiǎng)勵(lì)政策。

（二）評(píng)級(jí)為B級(jí)的地方金融組織，關(guān)注監(jiān)管評(píng)級(jí)中得分較低的要素，視情安排現(xiàn)場(chǎng)檢查。根據(jù)需要以談話等方式督促進(jìn)行規(guī)范提升。

在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，市金融監(jiān)管局和區(qū)金融工作部門支持其依法開展創(chuàng)新業(yè)務(wù)及享受相關(guān)政府扶持、獎(jiǎng)勵(lì)政策。

（三）評(píng)級(jí)為C級(jí)的地方金融組織，給予監(jiān)管關(guān)注，開展現(xiàn)場(chǎng)檢查或?qū)ｍ?xiàng)檢查?？赏ㄟ^(guò)監(jiān)管談話、風(fēng)險(xiǎn)提示等方式督促加強(qiáng)內(nèi)部治理與風(fēng)險(xiǎn)管理，及時(shí)整改。

在整改達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，市金融監(jiān)管局和區(qū)金融工作部門審慎支持其依法開展創(chuàng)新業(yè)務(wù)及享受相關(guān)政府扶持、獎(jiǎng)勵(lì)政策。

（四）評(píng)級(jí)為D級(jí)的地方金融組織，加強(qiáng)日常監(jiān)管，有針對(duì)性地提高現(xiàn)場(chǎng)檢查頻次?？梢圆扇〕鼍呔竞?、責(zé)令限期改正等措施，督促整改，防范化解風(fēng)險(xiǎn)。

（五）評(píng)級(jí)為E級(jí)的地方金融組織，加大檢查力度，強(qiáng)化監(jiān)管措施，督促全面整改，穩(wěn)妥處置風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)明顯喪失持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力的，引導(dǎo)退出行業(yè)。

第十九條 通過(guò)本辦法確定的地方金融組織監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果，原則上僅供市金融監(jiān)管局及區(qū)金融工作部門內(nèi)部使用且不對(duì)外公開。

地方金融組織不得將評(píng)級(jí)結(jié)果用于廣告、宣傳、營(yíng)銷等商業(yè)目的。

第五章 附則

第二十條 通過(guò)本辦法確定的地方金融組織監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果僅作為市金融監(jiān)管局和區(qū)金融工作部門對(duì)地方金融組織分級(jí)分類監(jiān)管的依據(jù)，不代表對(duì)地方金融組織實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況及自身風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀的保證或?qū)Φ胤浇鹑诮M織的增信。

第二十一條 市金融監(jiān)管局負(fù)責(zé)本辦法的組織實(shí)施，并擁有最終解釋權(quán)。

第二十二條 本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。

來(lái)源：北京市地方金融監(jiān)督管理局官網(wǎng)