北京市地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例（征求意見稿）

北京市地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例

（征求意見稿）

目   錄

第一章   總則

第二章   地方金融組織行為規(guī)范

第三章   地方金融組織監(jiān)督管理措施

第四章   金融風(fēng)險防范和處置

第五章   法律責(zé)任

第六章   附則

第一章 總則

第一條【立法目的與依據(jù)】為了規(guī)范地方金融組織行為，加強(qiáng)地方金融監(jiān)督管理，防范化解金融風(fēng)險，維護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，促進(jìn)金融服務(wù)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，服務(wù)國家金融管理中心建設(shè)，根據(jù)法律、行政法規(guī)和國家有關(guān)規(guī)定，結(jié)合本市實(shí)際，特制定本條例。

第二條【適用范圍】本市行政區(qū)域內(nèi)地方金融組織及其業(yè)務(wù)活動的監(jiān)督管理，適用本條例。

本條例所稱地方金融組織，是指依法設(shè)立，由地方實(shí)施監(jiān)管的小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司以及法律、行政法規(guī)和國務(wù)院授權(quán)省級人民政府監(jiān)督管理的其他地方金融組織。

區(qū)域性投資公司、開展信用互助的農(nóng)民專業(yè)合作社、社會眾籌機(jī)構(gòu)、由市地方金融監(jiān)管部門審批的地方各類交易場所，以及法律、行政法規(guī)和國務(wù)院授權(quán)省級人民政府監(jiān)督管理的其他組織，適用本條例關(guān)于地方金融組織的規(guī)定。

法律、行政法規(guī)或者國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第三條【監(jiān)管原則】本市地方金融監(jiān)管應(yīng)當(dāng)遵循強(qiáng)化監(jiān)管、防控風(fēng)險、服務(wù)實(shí)體的原則，加強(qiáng)底線監(jiān)管、審慎監(jiān)管和行為監(jiān)管，防范和化解區(qū)域金融風(fēng)險，維護(hù)金融穩(wěn)定，推動金融服務(wù)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

第四條【政府職責(zé)】市人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對本市地方金融監(jiān)督管理工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，建立金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制，完善地方金融監(jiān)督管理體系，加強(qiáng)監(jiān)管力量，保障地方金融監(jiān)督管理工作經(jīng)費(fèi)，統(tǒng)籌本市金融改革發(fā)展、金融風(fēng)險防范處置等重大事項(xiàng)。

本市金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室地方協(xié)調(diào)機(jī)制在金融監(jiān)管、風(fēng)險處置、信息共享和消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等方面的協(xié)作。

區(qū)人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對本行政區(qū)域內(nèi)金融監(jiān)督管理工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，按照市人民政府授權(quán)負(fù)責(zé)地方金融組織的監(jiān)督管理和風(fēng)險處置，建立健全金融監(jiān)督管理機(jī)制，履行地方金融風(fēng)險防范處置屬地責(zé)任。

第五條【部門職責(zé)】市地方金融監(jiān)管部門負(fù)責(zé)本市地方金融組織及其業(yè)務(wù)活動的監(jiān)督管理，加強(qiáng)地方金融監(jiān)管執(zhí)法隊(duì)伍建設(shè)和能力建設(shè)。

發(fā)展改革、教育、科技、經(jīng)濟(jì)和信息化、公安、民政、財(cái)政、住房城鄉(xiāng)建設(shè)、商務(wù)、文化旅游、市場監(jiān)督管理、國有資產(chǎn)監(jiān)督管理、稅務(wù)、通信管理、網(wǎng)信等部門，按照各自職責(zé)做好地方金融監(jiān)督管理相關(guān)工作。

區(qū)金融工作部門按照本區(qū)人民政府和市地方金融監(jiān)管部門規(guī)定，加強(qiáng)對本行政區(qū)域內(nèi)地方金融組織的監(jiān)督管理，并組織開展金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警和防范處置。

第六條【金融規(guī)劃】市人民政府應(yīng)當(dāng)編制實(shí)施金融業(yè)發(fā)展規(guī)劃，支持國家金融管理中心建設(shè)，推動金融市場體系建設(shè)，完善金融基礎(chǔ)設(shè)施，優(yōu)化金融營商環(huán)境，安排專項(xiàng)資金，培育金融人才，促進(jìn)金融資源聚集和集約高效發(fā)展，鞏固提升國家金融管理中心地位和功能。

第七條【金融創(chuàng)新】本市鼓勵規(guī)范金融創(chuàng)新，推進(jìn)金融科技創(chuàng)新，協(xié)同中央金融管理部門開展金融科技創(chuàng)新監(jiān)管試點(diǎn)，加強(qiáng)金融科技與專業(yè)服務(wù)創(chuàng)新示范區(qū)建設(shè)，推動建設(shè)具有全球影響力的金融科技創(chuàng)新中心;支持現(xiàn)代信息技術(shù)在金融發(fā)展創(chuàng)新、地方金融監(jiān)管中的應(yīng)用，促進(jìn)地方金融治理體系和治理能力現(xiàn)代化。

第八條【金融開放】本市支持金融改革開放，推動服務(wù)業(yè)擴(kuò)大開放綜合試點(diǎn)和自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)金融改革開放政策先行先試；發(fā)展提升科技金融、普惠金融、綠色金融，支持資產(chǎn)管理、財(cái)富管理、數(shù)字金融、國際金融、專業(yè)服務(wù)等新金融增長點(diǎn)。

第九條【跨區(qū)域協(xié)作】本市推動建立與其他省、自治區(qū)和直轄市的金融監(jiān)管協(xié)作機(jī)制和金融風(fēng)險協(xié)同處置機(jī)制，強(qiáng)化信息共享和執(zhí)法聯(lián)動，促進(jìn)金融服務(wù)京津冀協(xié)同發(fā)展。

第十條【金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)】市地方金融監(jiān)管部門建立健全金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)機(jī)制，規(guī)范地方金融組織行為，并對地方金融組織開展投資者適當(dāng)性教育進(jìn)行監(jiān)督檢查，維護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益。

第二章 地方金融組織行為規(guī)范

第十一條【一般準(zhǔn)入條件】在本市設(shè)立地方金融組織應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有與從事業(yè)務(wù)相適應(yīng)的資質(zhì)能力；

（二）具有從事業(yè)務(wù)所要求的注冊資本、固定場所、設(shè)備設(shè)

施；

（三）具有符合國家規(guī)定的任職資格的董事、監(jiān)事和高級管理人員；

（四）法律、行政法規(guī)以及國家規(guī)定的其他條件。

第十二條【機(jī)構(gòu)設(shè)立】在本市設(shè)立地方金融組織，應(yīng)當(dāng)依法向市地方金融監(jiān)管部門或者授權(quán)的區(qū)金融工作部門（以下統(tǒng)稱地方金融管理部門）提交申請書和相關(guān)材料。地方金融管理部門依照權(quán)限進(jìn)行審核，并可以開展現(xiàn)場核查。

對于符合設(shè)立條件的，由市地方金融監(jiān)管部門依法按程序頒發(fā)經(jīng)營許可證。經(jīng)營許可證應(yīng)當(dāng)載明地方金融組織的類別、業(yè)務(wù)范圍和營業(yè)區(qū)域等。

第十三條【許可事項(xiàng)】地方金融組織下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)市地方金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)：

（一）合并、分立；

（二）變更注冊資本；

（三）變更業(yè)務(wù)范圍、營業(yè)區(qū)域、企業(yè)章程等；

（四）變更持股5%以上股權(quán)股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員；

（五）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。

國家對地方金融組織許可事項(xiàng)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第十四條【備案事項(xiàng)】地方金融組織下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)向市地方金融監(jiān)管部門備案：

（一）變更名稱；

（二）變更住所或者主要經(jīng)營場所；

（三）市地方金融監(jiān)管部門規(guī)定的其他備案事項(xiàng)。

市地方金融監(jiān)管部門可以授權(quán)區(qū)金融工作部門對地方金融組織有關(guān)變更事項(xiàng)進(jìn)行備案。

國家對地方金融組織備案管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第十五條【名稱使用】地方金融組織應(yīng)當(dāng)依據(jù)地方金融管理部門的許可或者備案依法使用和標(biāo)明名稱。

未經(jīng)地方金融管理部門批準(zhǔn)或者備案，任何單位和個人不得在名稱和經(jīng)營范圍中使用“小額貸款”“融資擔(dān)保”“股權(quán)交易”“典當(dāng)”“融資租賃”“商業(yè)保理”“資產(chǎn)管理”“交易所（中心）”等字樣。

第十六條【經(jīng)營誠信義務(wù)】地方金融組織應(yīng)當(dāng)依法依規(guī)經(jīng)營，建立健全并嚴(yán)格遵守資產(chǎn)質(zhì)量、風(fēng)險準(zhǔn)備、信息披露、反洗錢等業(yè)務(wù)規(guī)則和管理制度。

地方金融組織董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)遵守國家和本市相關(guān)監(jiān)督管理要求，履行忠實(shí)勤勉義務(wù)，有效防控金融風(fēng)險。

第十七條【內(nèi)部控制】地方金融組織應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)公司治理，完善法人治理結(jié)構(gòu)，建立健全內(nèi)部控制制度，建立內(nèi)部控制監(jiān)督與評價機(jī)制。

第十八條【風(fēng)險管理】地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立金融風(fēng)險監(jiān)測評估預(yù)警機(jī)制，對信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險以及所經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的特有風(fēng)險進(jìn)行動態(tài)監(jiān)測和分析評估，及時預(yù)警并予以有效應(yīng)對。

地方金融組織應(yīng)當(dāng)明確董事、監(jiān)事、高級管理人員在風(fēng)險管理中的職責(zé)，建立控股股東或者實(shí)際控制人承擔(dān)剩余風(fēng)險責(zé)任相關(guān)制度，并可以將控股股東或者實(shí)際控制人是否書面承諾承擔(dān)地方金融組織剩余風(fēng)險責(zé)任情況向社會公示。

第十九條【風(fēng)險報(bào)告與應(yīng)對】地方金融組織應(yīng)當(dāng)制定金融風(fēng)險應(yīng)對預(yù)案，承擔(dān)金融風(fēng)險防范處置的主體責(zé)任，發(fā)生風(fēng)險事件時應(yīng)當(dāng)立即啟動風(fēng)險應(yīng)對預(yù)案，及時采取應(yīng)對處置措施，并向地方金融管理部門報(bào)告。

地方金融管理部門會同相關(guān)部門啟動風(fēng)險處置程序后，地方金融組織應(yīng)當(dāng)積極配合。

第二十條【禁止性行為】地方金融組織應(yīng)當(dāng)依法規(guī)范經(jīng)營，不得從事下列活動：

（一）吸收或者變相吸收存款；

（二）出借、出租或者變相出借、出租經(jīng)營許可證；

（三）未獲得經(jīng)營許可證，受托投資、自營或者受托發(fā)放貸款；

（四）法律法規(guī)、國家和本市規(guī)定禁止從事的其他活動。

第二十一條【金融營銷】地方金融組織應(yīng)當(dāng)在市地方金融監(jiān)管部門許可的金融業(yè)務(wù)范圍內(nèi)開展金融營銷宣傳，不得違反廣告管理相關(guān)規(guī)定，不得非法或者超范圍開展金融營銷宣傳，不得以虛假宣傳、欺詐或者誘人誤解等方式對金融產(chǎn)品或者金融服務(wù)進(jìn)行營銷宣傳，并對可能存在的風(fēng)險以及風(fēng)險責(zé)任承擔(dān)予以提示或者警示。

第二十二條【投資者教育與爭議處理】地方金融組織應(yīng)當(dāng)開展投資者適當(dāng)性教育，如實(shí)、充分揭示金融產(chǎn)品或者金融服務(wù)的風(fēng)險，依法保障金融消費(fèi)者知情權(quán)和自主選擇權(quán)等合法權(quán)益；建立健全爭議處理機(jī)制和投訴處理機(jī)制，完善爭議和投訴處理程序，及時處理爭議、受理投訴。

第二十三條【從業(yè)終止】地方金融組織解散，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，并對未到期責(zé)任承接等作出明確安排，清算過程應(yīng)當(dāng)接受市地方金融監(jiān)管部門的監(jiān)督。

地方金融組織不再從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按要求向市地方金融監(jiān)管部門提出書面申請并提交資產(chǎn)狀況證明等相關(guān)材料。

地方金融組織終止或者解散、不再從事地方相關(guān)金融業(yè)務(wù)或者被依法宣告破產(chǎn)，由市地方金融監(jiān)管部門審查同意后，依法注銷其經(jīng)營許可證，通報(bào)市場監(jiān)督管理部門并予以公告。

第二十四條【行業(yè)自律組織】地方金融組織可以建立行業(yè)自律組織，實(shí)施行業(yè)自律管理，并接受市地方金融監(jiān)管部門的指導(dǎo)。

行業(yè)自律組織應(yīng)當(dāng)依法制定章程，明確自律、維權(quán)、服務(wù)、交流、協(xié)調(diào)等職責(zé)范圍，并依據(jù)章程制定行業(yè)自律規(guī)則；維護(hù)會員合法權(quán)益；反映行業(yè)建議訴求；組織行業(yè)交流培訓(xùn)；建立行業(yè)糾紛調(diào)解機(jī)制，督促會員維護(hù)金融消費(fèi)者和投資者合法權(quán)益；配合地方金融管理部門開展行業(yè)監(jiān)管工作等。

第三章 地方金融組織監(jiān)督管理措施

第二十五條【一般規(guī)定】市地方金融監(jiān)管部門可以按照法律、行政法規(guī)和本條例規(guī)定，區(qū)別不同情形，對地方金融組織采取檢查、約談、出具警示函、臨時約束性措施以及查封、扣押等監(jiān)督管理措施。

第二十六條【現(xiàn)場檢查】地方金融管理部門開展現(xiàn)場檢查時，可以采取下列措施：

（一）進(jìn)入地方金融組織及相關(guān)單位經(jīng)營活動場所進(jìn)行檢查；

（二）檢查相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)等；

（三）詢問地方金融組織負(fù)責(zé)人及相關(guān)工作人員，要求其對檢查事項(xiàng)作出說明；

（四）調(diào)取、查閱、復(fù)制與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件資料等,對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者損毀的文件資料和電子設(shè)備等予以封存；

（五）經(jīng)市地方金融監(jiān)管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，對相關(guān)經(jīng)營活動場所、設(shè)施予以查封、扣押。

地方金融管理部門開展現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示有效合法證件和檢查通知書。

有關(guān)單位和個人應(yīng)當(dāng)配合檢查，如實(shí)說明有關(guān)情況并提供文件資料，不得隱瞞、拒絕和阻礙。

第二十七條【專業(yè)協(xié)助】地方金融管理部門可以根據(jù)需要聘請會計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等專業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助開展監(jiān)督檢查工作。

專業(yè)機(jī)構(gòu)參與地方金融監(jiān)管所知悉的國家秘密、商業(yè)秘密、個人信息及隱私以及其他不宜公開的內(nèi)容，不得泄露、傳播和非法利用，執(zhí)行國家金融安全保密有關(guān)規(guī)定。

第二十八條【非現(xiàn)場監(jiān)管】地方金融管理部門可以要求地方金融組織報(bào)送下列材料：

（一）經(jīng)營情況報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)告、審計(jì)報(bào)告等文件和資料；

（二）影響或者可能影響經(jīng)營管理、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險控制或者資產(chǎn)安全等事項(xiàng)的報(bào)告及其應(yīng)對方案；

（三）國家和本市規(guī)定的其他材料。

地方金融組織報(bào)送的文件資料和數(shù)據(jù)信息，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

第二十九條【約談】市地方金融監(jiān)管部門依法履行職責(zé)，可以約談地方金融組織法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員，以及控股股東、實(shí)際控制人等。

區(qū)金融工作部門根據(jù)市地方金融監(jiān)管部門委托，可以約談其行政區(qū)域內(nèi)地方金融組織法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員，以及控股股東、實(shí)際控制人等。

被約談人員應(yīng)當(dāng)按照要求接受約談，如實(shí)回答約談事項(xiàng)，不得推諉或者拖延。

第三十條【出具警示函與責(zé)令整改】地方金融組織存在違法違規(guī)行為的，市地方金融監(jiān)管部門可以出具警示函，并責(zé)令其限期整改。地方金融組織應(yīng)當(dāng)在期限內(nèi)將整改結(jié)果報(bào)送市地方金融監(jiān)管部門。

第三十一條【臨時約束性措施】地方金融組織及其業(yè)務(wù)活動存在重大金融風(fēng)險隱患或者可能引發(fā)突發(fā)性事件的，市地方金融監(jiān)管部門根據(jù)金融風(fēng)險緊急和嚴(yán)重程度，可以責(zé)令地方金融組織停止違法違規(guī)行為、消除風(fēng)險隱患，并采取下列臨時約束性措施：

（一）暫停部分業(yè)務(wù)以及開辦新業(yè)務(wù)；

（二）暫停設(shè)立分支機(jī)構(gòu)；

（三）調(diào)整董事、監(jiān)事和高級管理人員或者限制其經(jīng)營上的權(quán)利；

（四）暫?？毓晒蓶|轉(zhuǎn)讓股權(quán)；

（五）暫停重大資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓；

（六）暫停股東或者相關(guān)人員分配利潤或者其他利益；

（七）法律、行政法規(guī)以及國家規(guī)定的其他措施。

前款規(guī)定的情形消除后，市地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)及時解除臨時約束性措施，并告知地方金融組織。

第三十二條【查封扣押】地方金融組織及其業(yè)務(wù)活動已經(jīng)形成或者可能引發(fā)重大金融風(fēng)險或者涉嫌違法的，市地方金融監(jiān)管部門可以采取查封場所、設(shè)施或者財(cái)物，扣押財(cái)物等措施。

地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照市地方金融監(jiān)管部門的要求，及時有效采取措施化解金融風(fēng)險，消除金融風(fēng)險隱患。金融風(fēng)險隱患確已消除的，市地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)及時解除查封、扣押措施。

第三十三條【查詢凍結(jié)】市地方金融監(jiān)管部門根據(jù)法律、行政法規(guī)相關(guān)規(guī)定，可以采取下列措施：

（一）查詢地方金融組織及其關(guān)聯(lián)方的資金賬戶以及其他具有支付、托管、結(jié)算等功能的賬戶信息，必要時復(fù)制相關(guān)文件和資料；

（二）涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的，協(xié)調(diào)司法機(jī)關(guān)凍結(jié)涉案地方金融組織及其工作人員以及關(guān)聯(lián)方的資金賬戶和其他具有支付、托管、結(jié)算等功能的賬戶。

市地方金融監(jiān)管部門采取查詢、協(xié)調(diào)凍結(jié)措施時，有關(guān)單位和個人應(yīng)當(dāng)予以配合。

第三十四條【信息公示】市地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立地方金融組織信息公示制度，以便于公眾知曉的方式公布并及時更新地方金融組織設(shè)立、變更、終止及其他相關(guān)業(yè)務(wù)信息。

第三十五條【信用管理】市地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立地方金融組織及其從業(yè)人員的信用檔案，依法將地方金融組織及其從業(yè)人員的信用信息向本市公共信用信息服務(wù)平臺歸集，推動地方金融組織及其從業(yè)人員信用信息與金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫等互聯(lián)互通。

地方金融組織存在嚴(yán)重失信行為的，有關(guān)部門可以依法對負(fù)有直接責(zé)任的法定代表人、董事、監(jiān)事或者高級管理人員、實(shí)際控制人實(shí)施聯(lián)合信用懲戒。

第四章 金融風(fēng)險防范和處置

第三十六條【風(fēng)險防范處置責(zé)任】市、區(qū)人民政府按照國家有關(guān)規(guī)定承擔(dān)金融風(fēng)險處置屬地責(zé)任，建立金融風(fēng)險防范和應(yīng)急機(jī)制，組織、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)相關(guān)部門開展違法違規(guī)金融活動的監(jiān)測預(yù)警、風(fēng)險防范和化解處置等，維護(hù)金融穩(wěn)定和社會秩序。

中央金融管理部門在京派出機(jī)構(gòu)、地方金融管理部門、相關(guān)行業(yè)主管部門、司法機(jī)關(guān)，按照各自職責(zé)，開展各自領(lǐng)域違法違規(guī)金融活動的風(fēng)險識別與預(yù)警、案件性質(zhì)認(rèn)定、案件移送、風(fēng)險防范和化解處置工作。

地方金融管理部門應(yīng)當(dāng)會同有關(guān)部門制定金融突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。金融突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案應(yīng)當(dāng)明確事件分類分級、組織指揮體系、處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置程序和保障措施等。

第三十七條【風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警】市地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警機(jī)制，綜合利用現(xiàn)代信息技術(shù)手段，建立金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警平臺，并與國家非法金融活動風(fēng)險防控平臺對接，收集風(fēng)險信息，及時分析、評估和通報(bào)金融風(fēng)險，并向有關(guān)單位提出風(fēng)險處理工作建議。

本市各相關(guān)行業(yè)主管部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對本行業(yè)、本領(lǐng)域金融風(fēng)險的監(jiān)測預(yù)警，并按照市地方金融監(jiān)管部門風(fēng)險建議及時開展風(fēng)險排查，跟蹤風(fēng)險變化，定期向市金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警平臺報(bào)送信息。

區(qū)人民政府應(yīng)當(dāng)建立金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警體系，組織區(qū)金融工作部門、市場監(jiān)督管理部門等相關(guān)部門開展本轄區(qū)內(nèi)金融風(fēng)險排查；組織轄區(qū)內(nèi)街道、社區(qū)等單位發(fā)揮網(wǎng)格化管理優(yōu)勢，建立金融風(fēng)險群防群控預(yù)警機(jī)制；督促商務(wù)樓宇經(jīng)營管理單位執(zhí)行商務(wù)樓宇信息報(bào)送要求，及時登記更新實(shí)際入駐樓宇使用單位信息，加強(qiáng)對違法違規(guī)金融活動的監(jiān)測和預(yù)警，及時向市地方金融監(jiān)管部門或者市金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警平臺報(bào)送風(fēng)險信息和問題線索。

本市轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對資金異常流動和其他涉嫌非法金融活動可疑資金的監(jiān)測，嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度；對各類賬戶交易中涉嫌資金異常流動進(jìn)行分析識別，并及時向中央金融管理部門在京派出機(jī)構(gòu)、市地方金融監(jiān)管部門報(bào)送相關(guān)情況和數(shù)據(jù)信息。

第三十八條【風(fēng)險防范】本市各相關(guān)部門依法依職責(zé)采取下列措施，加強(qiáng)對違法違規(guī)金融活動的風(fēng)險防范：

（一）中央金融管理部門在京派出機(jī)構(gòu)、市地方金融監(jiān)管部門和市場監(jiān)督管理部門建立健全聯(lián)席工作機(jī)制，加強(qiáng)對企業(yè)注冊登記的名稱管理；

（二）通信管理部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對電信與信息服務(wù)業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證的備案管理，對開展違法違規(guī)金融活動法人主體的電信與信息服務(wù)業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證備案申請不予受理或者吊銷其備案許可；

（三）市場監(jiān)督管理部門加強(qiáng)對金融廣告的監(jiān)督管理，完善監(jiān)測措施，對包含違法違規(guī)金融業(yè)務(wù)活動內(nèi)容的廣告，應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止發(fā)布，并依法予以查處；

（四）互聯(lián)網(wǎng)管理部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對互聯(lián)網(wǎng)信息傳播的監(jiān)督管理，完善監(jiān)測措施，對包含違法違規(guī)金融活動內(nèi)容的信息，責(zé)令互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者立即停止傳輸，及時采取刪除、屏蔽違法違規(guī)金融活動內(nèi)容信息等措施；

（五）廣告經(jīng)營者和廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)依法查驗(yàn)有關(guān)單位和個人提供的相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)證明材料，不得發(fā)布與業(yè)務(wù)資質(zhì)范圍不一致的金融營銷宣傳內(nèi)容。

任何單位或者個人，不得擅自在名稱和經(jīng)營范圍中使用涉及金融業(yè)務(wù)活動的相關(guān)字樣或者內(nèi)容；未取得相應(yīng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)，不得開展與該金融業(yè)務(wù)相關(guān)的營銷宣傳。

第三十九條【風(fēng)險處置】對本市發(fā)生影響區(qū)域金融穩(wěn)定或者社會秩序的金融風(fēng)險事件，經(jīng)市人民政府批準(zhǔn)，市地方金融監(jiān)管部門可以在國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室地方協(xié)調(diào)機(jī)制、市金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制下，根據(jù)金融風(fēng)險類別、等級等，組織、協(xié)調(diào)、督促相關(guān)部門對違法違規(guī)金融活動依法采取下列措施：

（一）中央金融管理部門在京派出機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)銀行等金融機(jī)構(gòu)或者非銀行支付機(jī)構(gòu)，暫停提供相關(guān)服務(wù)，對相關(guān)銀行賬戶、證券賬戶等進(jìn)行查詢、管控，防止涉案資金轉(zhuǎn)移藏匿；

    （二）公安機(jī)關(guān)及時采取凍結(jié)涉案資金、限制相關(guān)涉案人員出境等措施，涉嫌金融犯罪活動的依法予以查處；

（三）市場監(jiān)督管理部門暫停辦理登記和備案相關(guān)事項(xiàng)；

（四）網(wǎng)信、通信管理等部門采取注銷備案、限制或者暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、關(guān)閉網(wǎng)站等措施；

（五）司法機(jī)關(guān)依法限制隱匿、處分資產(chǎn)，依法凍結(jié)存款、查封扣押涉案資產(chǎn)。

地方金融管理部門會同相關(guān)部門啟動風(fēng)險處置程序后，有關(guān)單位和個人應(yīng)當(dāng)積極配合。

第四十條【案件移送】中央金融管理部門在京派出機(jī)構(gòu)、地方金融管理部門、相關(guān)行業(yè)主管部門按照各自職責(zé)分工，對違法違規(guī)金融活動和行為進(jìn)行案件性質(zhì)認(rèn)定，涉嫌金融犯罪活動的依法移送公安機(jī)關(guān)。

第四十一條【違法行為舉報(bào)】對于違法違規(guī)金融業(yè)務(wù)活動，任何單位和個人有權(quán)向地方金融管理部門舉報(bào)。對涉嫌重大違法違規(guī)金融行為的實(shí)名舉報(bào)線索經(jīng)查證屬實(shí)的，市地方金融監(jiān)管部門按照規(guī)定給予舉報(bào)人獎勵。

地方金融管理部門和相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)公開受理舉報(bào)的聯(lián)系方式，依據(jù)監(jiān)管職責(zé)及時處理舉報(bào)，并對舉報(bào)人信息和舉報(bào)內(nèi)容嚴(yán)格保密。

第五章 法律責(zé)任

第四十二條【一般規(guī)定】違反本條例規(guī)定，法律、行政法規(guī)已有規(guī)定的，從其規(guī)定；法律、行政法規(guī)未規(guī)定的，適用本條例追究法律責(zé)任。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第四十三條【未經(jīng)審批設(shè)立的責(zé)任】未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立地方金融組織、從事或者變相從事金融業(yè)務(wù)活動的，由市地方金融監(jiān)管部門予以取締或者責(zé)令停止經(jīng)營，處一百萬元以上四百萬元以下罰款，有違法所得的，沒收違法所得；對相關(guān)責(zé)任人處二十萬元以上一百萬元以下罰款。

第四十四條【違反名稱使用的責(zé)任】未經(jīng)許可或者備案在名稱或經(jīng)營范圍中使用“小額貸款”“融資擔(dān)保”“股權(quán)交易”“典當(dāng)”“融資租賃”“商業(yè)保理”“資產(chǎn)管理”“交易所（中心）”等字樣的，由市地方金融監(jiān)管部門責(zé)令限期改正，處二十萬元以上一百萬元以下罰款，有違法所得的，沒收違法所得；逾期不改正的，予以取締或者責(zé)令停止經(jīng)營。

第四十五條【違反許可程序的責(zé)任】地方金融組織違反本條例第十三條規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)實(shí)施相關(guān)事項(xiàng)的，由市地方金融監(jiān)管部門責(zé)令限期改正,處十萬元以上五十萬元以下罰款，有違法所得的，沒收違法所得；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷經(jīng)營許可證。

第四十六條【違反備案程序的責(zé)任】地方金融組織未按照本條例第十四條規(guī)定履行備案程序的，由市地方金融監(jiān)管部門責(zé)令限期改正，并處五萬元以上二十萬元以下罰款；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷經(jīng)營許可證。

第四十七條【違反經(jīng)營義務(wù)的責(zé)任】地方金融組織未按照本條例第十六條、第十七條、第十八條、第二十條規(guī)定要求從事經(jīng)營的，由市地方金融監(jiān)管部門責(zé)令限期改正，處十萬元以上五十萬元以下罰款，有違法所得的，沒收違法所得；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷經(jīng)營許可證。

第四十八條【違反報(bào)送義務(wù)的責(zé)任】地方金融組織違反本條例第十九條第一款規(guī)定，未及時報(bào)告風(fēng)險事件，或者違反本條例第二十八條規(guī)定，未按要求報(bào)送相關(guān)文件資料和數(shù)據(jù)信息的，由市地方金融監(jiān)管部門責(zé)令限期改正，處五萬元以上二十萬元以下罰款；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷經(jīng)營許可證。

第四十九條【違反約談義務(wù)的責(zé)任】被約談人員違反本條例第二十九條規(guī)定，推諉、拖延或者以其他方式拒絕接受約談或者未按要求如實(shí)回答約談事項(xiàng)的，由市地方金融監(jiān)管部門予以警告；情節(jié)嚴(yán)重的，處五萬元以上二十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，納入金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫或?qū)嵤┞?lián)合懲戒。

第五十條【妨礙監(jiān)管的責(zé)任】地方金融組織有下列情形之一的，由市地方金融監(jiān)管部門責(zé)令限期改正，處十萬元以上五十萬元以下罰款，有違法所得的，沒收違法所得；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷經(jīng)營許可證；構(gòu)成違反治安管理行為的，依照《中華人民共和國治安管理處罰法》予以處罰：

（一）拒絕、阻礙地方金融管理部門依法實(shí)施現(xiàn)場檢查或者非現(xiàn)場監(jiān)管；

（二）向地方金融管理部門提供虛假或者隱瞞重要事實(shí)的經(jīng)營報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)告、年度審計(jì)報(bào)告、業(yè)務(wù)經(jīng)營數(shù)據(jù)等文件、資料；

（三）拒絕執(zhí)行本條例第三十一條第一款規(guī)定的措施；

（四）拒絕、阻礙或者以其他方式拒不配合查詢、查封、扣押措施。

第五十一條【董事、監(jiān)事、高級管理人員等責(zé)任】市地方金融監(jiān)管部門依據(jù)本條例對地方金融組織給予行政處罰的，還可以根據(jù)不同情形，對負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告并處十萬元以上五十萬元以下的罰款；對于情節(jié)嚴(yán)重的，并處一定期限的市場禁入。

第五十二條【行政與刑事責(zé)任】行政機(jī)關(guān)及其工作人員在地方金融監(jiān)督管理工作中濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的，依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第六章 附則

第五十三條【術(shù)語解釋】本條例所稱“以上”“以下”，均包括本數(shù)。

第五十四條【授權(quán)規(guī)定】市地方金融監(jiān)管部門可以根據(jù)本條例制定相關(guān)規(guī)則。

第五十五條【實(shí)施期限】本條例自 年 月 日起施行。

轉(zhuǎn)自北京市地方金融監(jiān)督管理局